Инвестиционен фонд или взаимен фонд е институция за колективно инвестиране, която събира пари под формата на вноски. С цел впоследствие да го инвестираме съвместно.
Чрез присъединяването като едно цяло се преследва много проста цел: да получите по-висока възвръщаемост, отколкото да инвестирате отделно Взаимен инвестиционен фонд е предназначен за всеки тип инвеститор.
Така че нека си представим, че успяхме да убедим 10 приятели да инвестират заедно.
Първият въпрос, който би възникнал, е кой от 10-те знае нещо за финансите. Нека приемем, че никой няма тези знания. Решението би било да се наеме компания, специализирана в инвестиции, която ще наречем «управляваща компания».
Вторият въпрос, който трябва да се обсъди, е кой ще запази всички тези активи или пари. Тъй като човешкото същество отчита принципа на недобросъвестността по природа, решението ще бъде да се постави в „депозитарна единица“. Единствената цел е да се пазят парите на десетте приятели.
Готови ли сте да инвестирате на пазарите?
Един от най-големите брокери в света, eToro, направи инвестициите на финансовите пазари по-достъпни. Сега всеки може да инвестира в акции или да купи части от акции с 0% комисионни. Започнете да инвестирате сега с депозит от само $ 200. Не забравяйте, че е важно да се обучавате да инвестирате, но разбира се днес всеки може да го направи.
Вашият капитал е изложен на риск. Възможно е да се прилагат други такси. За повече информация посетете stocks.eToro.com
Искам да инвестирам с ЕтороОсновни характеристики на взаимен фонд
Всички хора, които се събират под шапката на фонда, се наричат участници. По същия начин възвръщаемостта на инвеститора се установява въз основа на колективните резултати. Взаимните фондове могат да бъдат предназначени за инвестиране във финансови продукти, акции, банкноти, облигации, деривати, валути, ETF или други фондове. Или също в нефинансови продукти като недвижими имоти, изкуство и т.н.
Средствата нямат лимит за влизане. Тоест, колкото повече, толкова по-добре за всички. Те обаче считат минимален принос. За целта задайте следните примери:
| Инвестиционни фондове | Минимален принос (€) |
|---|---|
| Aberdeen Global II Euro Govt Bd A2 | 200.000 |
| Allianz Enh Краткосрочно Евро I EUR | 1.000.000 |
| Amundi Fds Bd Euro High Yield IE-C | 500.000 |
| BNY Mellon S&P 500 Idx Tracker A EUR | 5.000 |
| Dexia Eqs L Франция C Acc | 30.000 |
| Fidelity America E-Acc-EUR | 200 |
| HSBC GIF.webp Американски капитал A Inc | 30.000 |
| Henderson Horizon American Eq X2 | 2.500 |
| Хептагон Яктман Американски капитал А | 15.000 |
| ING (L) Инвестирайте САЩ High Div X EUR Hdg | 200 |
| INTECH US Core A EUR Acc | 2.500 |
| Invesco UK Equity E | 500 |
| JPM Америка собствен капитал A (съгл.) -EUR (Hdg) | 35.000 |
| M&G Северноамериканска стойност USD A | 1.000 |
| Pioneer Fds US Fundamental Gr C EUR ND | 200 |
| Наемете 4 FI чанта | 24 |
| Наемете 4 САЩ FI | 10 |
Взаимните фондове предлагат много данъчни предимства на данъкоплатците. Главно от отлагане на данъци на капиталовите печалби. Всичко това, тъй като продажбата на акциите на даден фонд няма да се облага с данък, при условие че получената от тях сума се прехвърля в друг взаимен фонд.
Има хиляди инвестиционни фондове. Така че за това има много агенции, които се опитват да оценят всеки от фондовете, за да ни помогнат да разберем в кой фонд да инвестираме. Най-известната компания в индустрията за анализ на фондове е Morginstar. По този начин неговите звезди се превърнаха в основен фактор при анализа на инвестиционните фондове.
Какво и кой формира взаимен фонд?
Участници
Участници или инвеститори са тези хора, които инвестират парите си, които отиват в обикновения собствен капитал на фонда и в замяна получават акции от фонда пропорционално на това, което инвестират.
Средствата са гъвкави, можете да въведете по време на създаването им или по-късно и по същия начин можете да изтеглите изцяло или частично в момента, който искате.
Участия
Акциите са равни части, в които са разделени активите на взаимен фонд, този брой акции не е фиксиран, зависи от покупката на акции (абонамент) продажба (обратно изкупуване).
Следователно, стойността на акциите също варира. Стойността за определен ден се нарича нетна стойност на активите на взаимен фонд. Ето защо акциите са прехвърляеми ценни книжа, но те обикновено не се търгуват на нито един пазар, а самото управляващо дружество е това, което продава или изкупува обратно акциите.
Управляваща компания
Управляващото дружество е това, което администрира и управлява фонда, определя каква инвестиционна политика трябва да се следва. С други думи, където ще бъдат инвестирани активите на фонда, образуван от вноските на участниците.
Всеки инвестиционен фонд има една управляваща компания. Въпреки че от своя страна той може да управлява различни фондове. Мениджърите начисляват такси за абонамент и обратно изкупуване (които могат да достигнат 5%). В допълнение към комисиони за резултати, управление, контрол на депозитарната компания, счетоводство и за изготвяне на периодични отчети за CNMV.
Депозитарно дружество
Това може да бъде банка, спестовна каса или компания за ценни книжа. Неговата функция е да защитава активите на фонда, които могат да бъдат активи или парични средства, а също така изпълнява контролни функции върху управителя, в полза на инвеститорите.
За да научите повече за инвестиционните фондове, прочетете видовете инвестиционни фондове и научете какви са предимствата на инвестирането в инвестиционен фонд.