Независима финансова консултантска компания (EAFI) е компания за инвестиционни услуги (ESI), оторизирана да предоставя финансови консултантски услуги в Испания.
Финансовите съвети се състоят от даване на персонализирани препоръки за всякакъв вид финансов инструмент и предлагане на съвети по финансови въпроси като структуриране на капитали, индустриална стратегия и услуги, свързани със сливания и придобивания.
Характеристики на EAFI
На първо място, трябва да се отбележи, че независимата финансова консултантска фирма (EAFI) не може да действа самостоятелно. Можете да извършвате операции само от името на вашите клиенти. Следователно правомощията на Eafi са ограничени в сравнение с тези на компаниите за ценни книжа.
Освен това Eafi може да предоставя само инвестиционни услуги, свързани с финансови консултации. Тоест услуги, при които на клиента се издава персонализирана препоръка за конкретен подходящ за него финансов инструмент.
Необходимо е да се подчертае необходимата индивидуализация на инвестиционното предложение въз основа на личните обстоятелства на клиента. В противен случай ще бъдат издадени общи препоръки, които не попадат в рамките на инвестиционните съвети. Освен това препоръката трябва да е подходяща за клиента. С други думи, необходимо е да се анализират финансовите познания, опит, финансово състояние и инвестиционни цели на клиента, за да се издаде препоръка за инвестиция в съответствие с всички тези критерии, които определят инвестиционния им профил. Следователно Eafi трябва да извърши тест за годност, известен също като MiFID тест, на всеки един от своите клиенти.
Готови ли сте да инвестирате на пазарите?
Един от най-големите брокери в света, eToro, направи инвестициите на финансовите пазари по-достъпни. Сега всеки може да инвестира в акции или да купи части от акции с 0% комисионни. Започнете да инвестирате сега с депозит от само $ 200. Не забравяйте, че е важно да се обучавате да инвестирате, но разбира се днес всеки може да го направи.
Вашият капитал е изложен на риск. Възможно е да се прилагат други такси. За повече информация посетете stocks.eToro.com
Искам да инвестирам с ЕтороНезависимата финансова консултантска компания е създадена с цел да предложи специализирана услуга. По принцип те се опитват да бъдат алтернатива на кредитните институции, които предоставят инвестиционни услуги. Освен това, за да се упълномощи Еафи да предоставя консултантска услуга, по закон се изисква изпълнителните членове да са признали професионална репутация в сектора. Поради тази причина степента на специализация на този тип фирми обикновено е доста висока.
Видове компании за инвестиционни услуги
Следното е регламентирано в Закона за пазара на ценни книжа и в ДР 217/2008 от 15 февруари относно правния режим на дружествата за инвестиционни услуги:
- Дружество за ценни книжа (SV): Те са легитимирани да предлагат всякакви инвестиционни услуги, както от името на други, така и от свое име.
- Агенция за акции (AV): Те са упълномощени да работят само за чужда сметка.
- Дружество за управление на портфейла (SGC): Неговите функции се ограничават до дискреционно управление и консултиране на инвестиционни портфейли.
- Финансова консултантска компания (Eafi): Те са изключително упълномощени да предоставят финансови консултантски услуги.
Националната комисия за пазара на ценни книжа (CNMV) е компетентният надзорен орган, който разрешава тези услуги за инвестиционни предложения на компании и физически лица.
Дейности и услуги, предоставяни от EAFI
Независимите финансови консултантски фирми са упълномощени изключително да извършват финансови консултантски услуги на компании и инвеститори.
Вижте сравнение между всички компании за инвестиционни услуги.
Надзор на независимата финансова консултантска компания (EAFI) в Испания
Съгласно регламентите CNMV контролира всички онези субекти, упълномощени да предоставят инвестиционни услуги:
- Фирми за инвестиционни услуги.
- Дружество за ценни книжа (SV).
- Агенция за акции (AV).
- Дружество за управление на портфейла (SGC).
- Независима финансова консултантска компания (EAFI).
- Управляващи дружества на институции за колективно инвестиране (SGIIC).
- Национални кредитни институции (доставчици на инвестиционни услуги).
- Чуждестранни кредитни институции (оторизирани да работят в Испания).
Освен това инвеститорът може да провери в официалните записи на CNMV кой Eafi наистина е упълномощен.