Служба за рекламации на Националната комисия за пазара на ценни книжа (SRCNMV)

Службата за жалби на Националната комисия за пазара на ценни книжа (CNMV) е административното звено, отговорно за разрешаването на жалби и искове, повдигнати от потребители на инвестиционни услуги.

Това е отдел, създаден през 1987 г. с цел да се отстранят несъответствията, възникнали от финансовите потребители. В този смисъл всеки инвеститор, който счита, че правата му са нарушени в резултат на неефективното представяне на дадено предприятие, може да се обърне към Службата за жалби на Националната комисия за пазара на ценни книжа. Трябва обаче да се отбележи, че докладите, издавани от SRCNMV, не са обвързващи, а само информативни.

CNMV отговаря за установяването на необходимите изисквания, за да може да се предявяват искове и причините за тяхната недопустимост. Освен това ежегодно се публикува докладът SRCNMV, където се обобщават жалбите на потребителите. Той също така включва резолюцията, приета от SRCNVM, и последващата позиция на субектите, които действат или не действат по съответния начин.

Кой може да направи иск пред Службата за жалби на Националната комисия за пазара на ценни книжа?

В съответствие с разпоредбите на регламентите, всяко лице, което има статут на потребител на инвестиционни услуги, може да подава запитвания и искове до SRCNMV. Следователно откриваме много широк спектър от легитимирани теми:

Физически лица от испанска или чужда националност.
Юридически лица от испанска или чужда националност (в техен собствен интерес или на клиента).
Асоциации, които представляват колективните интереси на потребителите.
Отделите за обслужване на клиенти (обикновено запитвания).

Освен това посочените услуги трябва да са били предоставени от едно от субектите, контролирани от CNMV. Тоест от субекти, които имат статут на субекти, упълномощени да предоставят инвестиционни услуги:

Фирми за инвестиционни услуги
- Ценни книжа (SV)
- Агенции за ценни книжа (AV)
- Компании за управление на портфейл (SGC)
- Финансови консултантски фирми (EAFI)

Управляващи дружества на институции за колективно инвестиране (SGIIC)
Национални кредитни институции (доставчици на инвестиционни услуги)
Чуждестранни кредитни институции (оторизирани да оперират в Испания)

Инвеститорът може да се консултира в официалните регистри на CNMV кои юридически лица са наистина упълномощени.

Предмет за иск пред Службата за жалби на Националната комисия за пазара на ценни книжа:

Легитимният потребител на инвестиционна услуга има три начина да стартира процеса с SRCNMV: Заявки, жалби и искове. И в трите случая обектът на процедурата трябва да бъде свързан с нарушаване на правата, придобити от потребителя при сключване на договор с юридическото лице или с нарушаването на разпоредбите за защита на клиентите и прозрачност на информацията:

Заявки: Във връзка с процедурни въпроси и тълкуване на разпоредбите.
Искs: Поради действия или бездействия на субектите в нарушение на разпоредбите и при които едно право или интерес на потребителя се опитва да бъде възстановен.
Оплаквания: Поради неефективни действия на обектите (закъснения, пренебрегване и т.н.).

Трябва да се подчертае, че обектът на иска трябва да се отнася до конкретна операция, в резултат на договор, който клиентът вече е подписал. Например потребителят не може да поиска от SRCNMV да провери оценките на портфолиото му през последните три години, но може да подаде иск за неполучаване на достатъчно подробна информация при сключване на договор за структуриран продукт.

Процедура, която да се следва пред Службата за жалби на Националната комисия за пазара на ценни книжа

Изглежда, че е регламентирано в Разпореждане на ECC 2502/2012 от 16 ноември и се състои от няколко стъпки: Първо, потребителят трябва да подаде исковата молба до Отдела за обслужване на клиенти на въпросното лице и, в случай че юридическото лице има тази цифра , омбудсманът на клиентите. Ако петицията бъде отхвърлена или е изтекъл период от два месеца от представянето й, без да се получи решение, клиентът трябва официално да подаде жалбите си в SRCNMV. Второ, потребителят трябва да подготви цялата документация, необходима за започване на процедурите с SRCNMV. И накрая, искът ще бъде осъществен по един от планираните канали (лично или онлайн).

Що се отнася до обработката на искове, ако тя бъде допусната, информацията се предава на заявеното лице, за да може да предостави твърдения. Процедурата може да приключи преди разрешаването на SRCNMV чрез търсене на субекта или оттегляне на заинтересованата страна или след издаването на доклада за преструктуриране. Получаването на благоприятна резолюция обаче не означава, че потребителят ще види възстановяването на исковете му. Не забравяйте, че отчетите, издадени от SRCNMV, не са обвързващи.