EFPA сертификатът е документ, предоставен от Европейската асоциация за финансово планиране, който акредитира умения и знания във финансовата област.
EFPA сертификатът е професионален сертификат, който може да бъде придобит след полагане на изпит, подготвен и оценен от Европейската асоциация за финансово планиране. Има няколко вида сертификати, които зависят от конкретните оценени знания.
Какво представлява EFPA
EFPA е испанската делегация на Европейската асоциация за консултантско и финансово планиране. Основана е през 2000 г. и оттогава действа като независим орган за финансово професионално сертифициране и като представител на интересите на сертифицирани специалисти в областта на личното финансово планиране и консултации.
В рамките на мисията на EFPA е да сертифицира знания и да осигури непрекъснато обучение на професионалисти в областта на личните финансови съвети и планиране. Освен това той се стреми да насърчава етично професионално поведение, което се урежда от етичния кодекс на асоциацията.
Характеристики на сертификатите, предоставени от EFPA
Сертификатите, присъдени от EFPA, измерват знанията и уменията въз основа на професионалната практика. Те се различават от академичните квалификации по това, че нямат неопределен период на валидност, но трябва да се актуализират на всеки две години, за да се докаже, че специалистът е успял да актуализира знанията си.
Процесът на сертифициране се състои от полагане на изпити за знания, пряко свързани с професионалната практика във финансовата област. Тоест практическите знания са необходими, за да се представят добре на работното място и които се изискват от сектора на финансовите услуги. Оцененото съдържание е общо за цялата територия на Европейския съюз.
Изпитите се оценяват от независими комисии, които нямат връзка с търговските интереси.
Сертификатите на EFPA се стремят да се превърнат в еталон или стандарт за професионална практика във финансовата област.
Видове сертификати
Има четири типа сертификати EFPA:
- Европейско финансово планиране (EFP): Удостоверява, че специалистът е способен да изпълнява цялостни задачи за лично финансово планиране с високо ниво на сложност и обем.
- Европейски финансов съветник (EFA): Акредитира способността на професионалист да изпълнява консултантски, управленски и финансови консултативни задачи на физически лица в лично или частно банкиране, финансови услуги, ориентирани към индивидуалния клиент и всяка професионална банкова, застрахователна или независима функция, което предполага предлагането на интегрирана услуга за активи и финансови консултации.
- Европейски инвестиционен специалист (EIP): Това е междинно сертифициране, което ви позволява да кандидатствате за следващото ниво на сертифициране (EFA).
- Европейски инвестиционен помощник (EIA): Това е признание, че специалистът има необходимите умения за предоставяне на информация относно финансови или банкови услуги и за спазване на настоящите регулаторни изисквания.