Факторите за избор на инвестиционен фонд са онези променливи, които трябва да се вземат предвид, за да се избере печеливша инвестиция в спестовен инструмент като инвестиционен фонд.
Инвестиционният фонд е актив, съставен от вноски от инвеститори, които инвестират своя капитал, за да получат възвръщаемост от него. Инвестиционният фонд ще се управлява от инвестиционни мениджъри, които ще решат да приемат инвестиционната политика, както и нейното разпределение и избора на финансови инструменти, в които да се инвестира.
Съществуват различни видове инвестиционни фондове като традиционните, които инвестират в продукти с променлив доход, с фиксиран доход, деривати, Forex или суровини, опитващи се да подобрят референтен актив или бенчмарк на пазара, индексни фондове, които възпроизвеждат поведението на определен индекс. пазар, ETF, които са хибрид между акция и инвестиционен фонд, по-професионални и персонализирани алтернативни фондове за управление на участниците, фондове, насочени към лица като хедж фондове или хедж фондове, SICAV с по-благоприятни данъчни последици или инвестиционни фондове за недвижими имоти, които инвестират от домове и гаражи до индустриални структури.
Фактори за избор на инвестиционен фонд
Най-важните фактори при избора на инвестиционен фонд са следните:
- Обем на управляваните активи.
- Репутация и философия на управителя на фонда, управителите и попечителите.
- Инвестиционна политика на фонда и разпределение на фондове по сектори и държави.
- Рейтинг на Morningstar.
- Оценка на кредитния рейтинг.
- Ниво на оборот на портфейла. Активно управление срещу пасивно управление. Прекомерното управление може да генерира значителни такси и следователно да намали рентабилността на фонда. Много инвестиционни мениджъри са договорили ретроцесии на комисионни с финансовата институция.
- Оценете петте най-важни позиции във фонда.
- Дългосрочна рентабилност. Последни 5 години и 10 години, ако има опит.
- Пазарната бета версия ни казва как рентабилността на даден актив варира по отношение на референтния пазар.
- Коефициент на критоза, анализира степента на концентрация на ценните книжа, които съставляват портфейл.
- Коефициентът на Шарп измерва свръх възвръщаемостта в сравнение с безрисковия актив. Това съотношение е много важно.
- Бенчмарк или референтен актив.
- Ликвидност на портфейла.
- Дата, на която се взема нетната стойност на активите.
- Прозрачност в информацията за фонда в информационната брошура и тримесечните отчети.
- Публикуване на нетната стойност на активите в официални икономически медии.
- Такса за управление, депозит, абонамент и обратно изкупуване. Освен това може да има комисионна за печалба.
- Времеви хоризонт и рисков профил (заслужава специално внимание, въпреки че е включен в гореспоменатата инвестиционна политика)
Тези 18 точки не включват всички възможни точки, които могат да бъдат анализирани от фонд. Щеше да има много повече и някои от тях невъзможно да се анализират или познаят. Въпреки това, като вземем предвид тези фактори и ги анализираме в детайли, е по-вероятно да изберем качествен инвестиционен фонд.
Готови ли сте да инвестирате на пазарите?
Един от най-големите брокери в света, eToro, направи инвестициите на финансовите пазари по-достъпни. Сега всеки може да инвестира в акции или да купи части от акции с 0% комисионни. Започнете да инвестирате сега с депозит от само $ 200. Не забравяйте, че е важно да се обучавате да инвестирате, но разбира се днес всеки може да го направи.