Управлението на риска са процесите на измерване и количествено определяне на вероятностите от неблагоприятни ефекти върху пазарите на финансови инвестиции.
Управлението на риска се фокусира върху измерването на възможните рискове при всяка финансова инвестиция, както и върху създаването на планове за извънредни ситуации и покритие, в случай че те станат реалност.
В този смисъл управлението на риска изготвя доклади и тенденции, с които могат да се вземат решения в случай, че прогнозите надхвърлят тенденциите.
Във финансовата област управлението на риска се приема като едно от основните полета на действие, тъй като всъщност измерва нестабилността на инвестиция или актив и от своя страна прави предложения за ограничаване в случай на криза. Тази нестабилност, която трябва да се вземе предвид при всяка оценка на инвестицията, трябва да бъде противодействана с диверсификация на инвестициите, по такъв начин, че да намали риска и да компенсира евентуални загуби.
Количественото определяне на риска се извършва чрез техники и проучвания, базирани на опит (емпиризъм), т.е. на ендогенни променливи на актива и на екзогенни променливи или на пазара или околната среда.
Видове финансови рискове
Съществуват определени рискове в зависимост от техния произход и винаги във връзка с колебанията на финансовите пазари:
- Валутен риск: Те са рисковете, произтичащи от промени на валутните пазари.
- Лихвен риск: Поради движение на национални или глобални лихвени проценти.
- Пазарен риск: Конкретно причинени от нестабилността на ценни книжа и други активи на финансовите пазари.
- Кредитен риск: Той произтича от възможността някоя от страните по договора да не поеме своите задължения.
- Ликвиден риск: Последица от това една от участващите страни да не поеме своите задължения или плащания, като не е успяла да преобразува по-малко ликвидните си активи в налични пари или пари.
- Оперативен риск: Възможност за финансови загуби, произтичащи от околната среда, било то процедури, процеси, глобални пазарни тенденции, остаряване или други.
- Страна с риск: Това се дава от правната сигурност и макроикономическото положение на дадена държава.
- Системен риск или минимален риск: Това е рискът, общ за даден сектор или финансова инвестиция.
