Видове инвестиционни фондове

Характеристиките на инвестиционните фондове са включени в тяхната информационна брошура. Инвеститорът трябва да ги познава, за да може да избира между различните видове инвестиционни фондове, като взема предвид техния инвестиционен профил, тоест способността и желанието им да поемат рискове в допълнение към техния времеви хоризонт.

Взаимните фондове могат да бъдат класифицирани по много различни начини. Според вашето инвестиционно призвание, риск, вид на възвръщаемост или географски район, наред с други параметри.

Най-използваната и популярна е класификацията по инвестиционно призвание. По този начин можем да подчертаем следните видове инвестиционни фондове.

Паричен инвестиционен фонд

Те са фондове, които се открояват с високите си нива на ликвидност и нисък риск. Рентабилността, която получават, е ниска. Те не инвестират в акции, нито във валути, нито в суровини.

Готови ли сте да инвестирате на пазарите?

Един от най-големите брокери в света, eToro, направи инвестициите на финансовите пазари по-достъпни. Сега всеки може да инвестира в акции или да купи части от акции с 0% комисионни. Започнете да инвестирате сега с депозит от само $ 200. Не забравяйте, че е важно да се обучавате да инвестирате, но разбира се днес всеки може да го направи.

Вашият капитал е изложен на риск. Възможно е да се прилагат други такси. За повече информация посетете stocks.eToro.com

Искам да инвестирам с Еторо

Те са фондове, които се отличават с приликата си с парите. С толкова малка променливост и толкова голяма гъвкавост, ние можем бързо да трансформираме нашите притежания в пари, без да губим част от нашата инвестиция.

Инвестиционни фондове с фиксиран доход

Те инвестират във фиксиран доход, съставен от задължения, облигации, сметки, записи на заповед и др. Развитието на стойността на тези средства зависи основно от развитието на лихвените проценти. Разбираме, че колкото по-кратък е падежът на активите, в които фондът инвестира (краткосрочни фондове с фиксиран доход), толкова по-нисък е рискът и по-ниската очаквана доходност.

Капиталови инвестиционни фондове

Те инвестират по-голямата част в акции (акции). Те могат да бъдат разделени в зависимост от пазарите, на които инвестират (Европа, нововъзникващи пазари и др.), Според секторите на дейност (технологии, телекомуникации) или според други характеристики на фирмите.

Смесени инвестиционни фондове

Те са комбинация от двете по-горе, част от активите с фиксиран доход и друга част в променливия доход, в зависимост от процента на инвестиция във всеки един, ще се приеме по-голямо или по-малко ниво на риск.

Глобални инвестиционни фондове

Те са тези, които не са дефинирали своята инвестиционна политика, те са фондове, които не отговарят на нито едно от горепосочените, те имат свободата да не определят предварително процентите, които ще инвестират във фиксиран или променлив доход, те не уточняват пазари или секторна дейност или географско разпределение. При този тип фондове е възможно да се открият високи нива на риск.

Гарантирани средства

Те могат да осигурят изцяло или частично възстановяване на първоначалната инвестиция плюс фиксирана или променлива рентабилност на определена дата. Има гарантирани фиксирани доходи и променливи доходи.

Алтернативни фондове за управление или хедж фондове (хедж фонд)

Това е фонд, който се характеризира с предоставянето на голяма свобода на управляващото дружество, той се използва за извършване на операции за хеджиране на риска, увеличавайки излагането на риск, за да се постигне по-голяма рентабилност. Според Forthergrill and Coke няма универсално определение: „всички форми на взаимни фондове, компании и общества, които използват деривати, за да инвестират насочено и / или са упълномощени да заемат къси позиции и / или да използват значителен лост чрез заемане“. Минималната инвестиция е 50 000 евро.

Можете да намерите удължаване на хедж фондовете тук.

Средства от фондове

Те не инвестират директно в ценни книжа, а в други инвестиционни фондове. Например хедж фондовете - хедж фондове - позволяват на най-малкия спестител да има достъп до този вид инвестиция.

Индексни фондове

Те са фондове, които възпроизвеждат състава на индекс, който те приемат за референция, например Ibex-35, портфейл от акции се създава с всяка от стойностите, които съставляват индекса. Тази форма на управление гарантира, че фондът постига резултати, идентични с тези на индекса, който следва.

Индексните фондове имат пасивно управление, т.е. мениджърът се опитва да възпроизведе поведението на индекс (ETF), а напротив, активното управление е да залагате на мениджъри, които възнамеряват да победят определен референтен индекс или бенчмарк.

Вечната война се води на пазара между активно и пасивно управление, между алфа (рентабилност над индексите) и бета (корелация с индексите).

И накрая, трябва да се спомене, че класификацията би могла да бъде направена въз основа на други показатели. Този тип класиране на взаимни фондове обаче е разбит по популярност.

За повече информация относно взаимните фондове прочетете обяснение на инвестиционните фондовеи предимства на фондовете.