Паричните престъпления са всички, свързани главно с фалшифицирането на пари.
Паричните престъпления нараняват финансово потребителите. Например, ако продавачът получи фалшиви банкноти за своите стоки, той няма да може валидно да ги замени при друга транзакция. По тази причина активите на търговеца са засегнати.
Трябва да се помни, че монополът върху издаването на пари е в ръцете на правителствата. Има обаче криптовалути или биткойни, които не се издават от никоя централна банка.
Използването на биткойни не представлява престъпление, тъй като не включва производството на съществуваща валута. Вместо това се създава нова валута. Освен това потребителите са наясно с обменната среда, която използват.
Видове парични престъпления
Основните видове парични престъпления са:
- Производство: Това е производството на пари от лица за измамни цели. Тоест престъпникът се стреми да заблуди пазара с банкноти или монети, които всъщност не са ценни.
- Нарушение: Това е модификация на реални пари. Това, с цел да изглежда по-висока или по-ниска стойност в сравнение с реалната.
- Трафик: Това е, когато човек, знаейки, че монета или банкнота са фалшиви, ги пуска в обращение, за да реализира печалба. Това може да се случи при влизане или теглене на пари в брой от страната, или чрез нейния транспорт или комерсиализация в рамките на националната територия.
- Предоставяне на инструменти или суровини: Състои се от производство, внос или износ на машини или входящи материали за незаконно производство на пари.
Борба с паричните престъпления
Борбата с паричните престъпления се води на два фронта:
- Превантивни: Властите прилагат все по-усъвършенствани компоненти за сигурност. В случая с хартиените пари например са усъвършенствани водни знаци и флуоресцентни отпечатъци. Целта на включването на тези подобрения е, че потребителят може лесно да идентифицира фалшивите пари.
- Наказателни: Законът на всяка държава установява наказанията за парични престъпления, включително лишаване от свобода и / или плащане на глоби. Освен това на международно ниво съществува Женевската конвенция от 1929 г. Този документ уточнява какви видове престъпления, свързани с фалшифициране на монети, трябва да бъдат наказани.