Документ за информация за ключови инвеститори (проспект на DFI)

Документът за информация за ключовите инвеститори (брошура DFI) е документ, който включва основната информация за инвестиционния фонд. В Европа е задължително да се предостави на инвеститора от управителите на фонда.

Това е документ, широко известен в сектора със съкращението си на английски език (KID: Документ за информация за ключови инвеститори). Целта на този документ е, че след като го прочете, инвеститорът може разумно да вземе решение за целесъобразността на инвестирането на фонда. В Съединените щати има подобен документ, наречен „Проспект“.

Брошурата DFI е много полезен документ за инвеститора. Всичко това, защото схематично обобщава основните характеристики на фонда. В допълнение, четенето на този ключов документ за информация за инвеститорите има за цел да улесни инвеститорите да сравняват с други взаимни фондове.

Тази брошура се опитва да обобщи най-важната информация за фонда в максимална дължина от две страници. Това е извлечение от пълния проспект на фонда, в който той е предназначен да улесни разбирането на инвеститора.

Съдържание на основния документ за информация за инвеститорите (DFI проспект)

В зависимост от категорията, към която принадлежи, Институцията за колективно инвестиране може да създаде допълнителни секции. Минималното съдържание, което трябва да включва всяка брошура на DFI, е следното:

Готови ли сте да инвестирате на пазарите?

Един от най-големите брокери в света, eToro, направи инвестициите на финансовите пазари по-достъпни. Сега всеки може да инвестира в акции или да купи части от акции с 0% комисионни. Започнете да инвестирате сега с депозит от само $ 200. Не забравяйте, че е важно да се обучавате да инвестирате, но разбира се днес всеки може да го направи.

Вашият капитал е изложен на риск. Възможно е да се прилагат други такси. За повече информация посетете stocks.eToro.com

• документ за самоличност: Име, управляващо дружество, депозитар, ISIN код, дата на учредяване и регистрационен номер при съответния регулатор (CNMV в Испания, FSA в Обединеното кралство или SEC в Съединените щати в случай на проспект).
• Инвестиционна политика: Категории финансови активи, в които можете да инвестирате, разрешение или да не работите с деривативни инструменти, бенчмарк или референтен индекс, описание на инвестиционните цели.
• Профил на риска и възнаграждението: Той се каталогизира чрез скала от 1 до 7 (подредена от най-ниския към най-високия риск), основана главно на историческото ниво на нестабилност на IIC и от процентите на променлив доход, където е подходящо, в който инвестицията обикновено се инвестира.
• Разходи и комисионниs: Разграничаване между тези, които отговарят за акционера и тези, които отговарят за активите на IIC.
• Историческа еволюция на фонда: Връща получени въз основа на различни времеви хоризонти.
• Информация за депозитаря: Идентификация на депозитарната организация и кратка справка за възможните конфликти на интереси, които могат да възникнат.
• Допълнителна информация: Минимална първоначална инвестиция, данъчно третиране и др.

Други задължителни документи за IIC

В допълнение към основния документ за данни за инвеститора, регламентите включват, в рамките на информационните задължения на дружествата за управление на инвестиционни фондове, публикуването и разпространението на следните документи:

• Пълна брошура.
• Годишен отчет.
• Полугодишен доклад.
• Два тримесечни отчета.

Регламент на брошурата DFI в Испания

В Испания това е регламентирано както в Закон 35/2003 за институциите за колективно инвестиране, така и в регламента, който го разработва, и публикуването му е част от информационните задължения на IIC.

Съдържанието на проспекта трябва да бъде разпространено както сред участниците и акционерите на фонда, така и сред широката общественост и трябва да бъде актуализирано, когато се правят съществени промени в съдържанието му. Националната комисия за пазара на ценни книжа (CNMV) анализира съдържанието на документа, установява формалните изисквания и контролира изпълнението на задълженията за информация.