Сянката на подозрението виси над Deutsche Bank AG. Има основания да се смята, че германската финансова институция може да участва в голяма операция по пране на пари. Смята се, че Deutsche Bank е участвала в пране на пари в размер на приблизително 230 милиарда долара.
Много сериозни обвинения в пране на пари тежат много върху Deutsche Bank. Тези операции имаха за цел да придадат легален произход на средства, които действително идват от незаконни дейности.
Последиците от прането на пари в икономиката
Прането на пари е проблем, който засегна много държави и банки. По този начин има банки, които отговарят за прехвърлянето на средства в други страни, за да се опитат да скрият истинския произход на парите. По този начин се сблъскваме с проблем, който засяга световната икономика.
Проблемът с тези операции по пране на пари е, че тези средства от престъпни операции или със съмнителна законност в крайна сметка се присъединяват към потока от международна търговия и финанси, корумпирайки финансови субекти и, понякога, длъжностни лица. Сега откриването на произхода на парите и техния размер е много сложна задача, тъй като е необходимо да се разследват наистина сложни операции.
Федералният резерв, в челните редици на разследването
По този начин, за да има пране на пари, е необходимо участието на финансова институция. Следователно си струва да попитате: Кой наблюдава, че банките не причиняват пране на пари? В случая с Deutsche Bank разследването се провежда от Федералния резерв (FED), тъй като това е американският орган, който отговаря за паричната политика и банковия надзор. FED отговаря за разследването, тъй като се твърди, че е извършил тези операции в САЩ.
Регламентите на Съединените щати задължават банките, опериращи в страната, да идентифицират възможни транзакции на тези клиенти, които може да извършват операции по пране на пари. След като бъдат открити тези операции по изпиране, банките трябва да докладват за това на Федералния резерв.
В конкретния случай на Deutsche Bank фондовете със съмнителна законност се считат за оценени на 230 000 милиона долара, тоест около 200 000 милиона евро. Всичко това накара Федералния резерв да анализира внимателно фондовете на Danske Bank в Естония.
Обществеността е научила за неясния произход на тези средства от изявленията на Хауърд Уилкинсън, бивш ръководител на търговия с акции в Danske Bank. Уилкинсън изчисли, че около 150 милиарда долара са се озовали в голяма европейска банка в САЩ. Така всички подозират, че тази велика европейска банка би била Deutsche Bank. Всичко това щеше да се случи между 2007 и 2015 г.
Deutsche Bank, банка кореспондент
Всичко изглежда показва, че естонското дъщерно дружество на Danske Bank използва Deutsche Bank в САЩ като своя кореспондентска банка. С други думи, Danske Bank използва Deutsche Bank в САЩ, за да предложи на своите клиенти услуги за пране на пари. По този начин Deutsche Bank щеше да работи с клиенти на Danske Bank в САЩ.
По този начин Danske би използвало споразуменията си с Deutsche Bank и JP Morgan за тези субекти да конвертира чуждестранна валута в долари от името на своите клиенти.
Не за първи път обаче Danske Bank участва в въпроси като пране на пари. Факт е, че естонската дъщерна компания на Danske Bank е била изправена пред обвинения в пране на пари, датиращи от времето на бившия Съветски съюз.
Труден хоризонт за германската банка
Както споменахме по-рано, изпираните пари са включени във веригата на финансовата система, което прави изключително трудно намирането на произхода на тези фондове със сенчест произход.
Твърденията за пране на пари обаче не са единственият проблем, пред който е изправена Deutsche Bank. Други обърквания, които измъчват германската банка, са манипулирането на банкови и валутни индекси. За да се справи с различните съдебни проблеми, германското образувание беше принудено да изпълни провизии на обща стойност 7 000 милиона долара.