Инвестиционната политика на инвестиционен фонд се формира от набора от критерии, които определят кога, колко и къде да се инвестира.
Фактът, че фондът инвестира във фиксиран доход (облигации), в акции (акции), в стоки или валути (форекс), не е случайно. Инвестиционният фонд, преди да бъде предложен, определя своята инвестиционна политика. Тоест информира инвеститорите къде ще инвестира.
Инвестиционната политика е изложена в проспекта на инвестиционен фонд. Нека си припомним, че брошурата е задължителен документ, в който инвестиционният фонд трябва да напише цялата съответна информация, свързана с нея.
Видове фондове според инвестиционната политика
Това са основните видове фондове, дефинирани от вашата инвестиционна политика.
Готови ли сте да инвестирате на пазарите?
Един от най-големите брокери в света, eToro, направи инвестициите на финансовите пазари по-достъпни. Сега всеки може да инвестира в акции или да купи части от акции с 0% комисионни. Започнете да инвестирате сега с депозит от само $ 200. Не забравяйте, че е важно да се обучавате да инвестирате, но разбира се днес всеки може да го направи.
Вашият капитал е изложен на риск. Възможно е да се прилагат други такси. За повече информация посетете stocks.eToro.com
Искам да инвестирам с Еторо- Фондове с фиксиран доход: Те инвестират по-голямата част от капитала си в активи с фиксиран доход. Тоест в активи като облигации, задължения, вексели или записи на заповед. В рамките на тези фондове има подвидове като:
- Парични фондове
- Капиталови фондове: Те инвестират по-голямата част от капитала в капиталови активи. Например акции. Подтиповете обикновено се установяват според различни аспекти:
- Географски район
- Сектори
- Други характеристики като нивото на риска
- Смесен фонд: Това е фонд, който инвестира както с фиксиран, така и с променлив доход.
- Глобални фондове: Те нямат точно определена инвестиционна политика. Тези фондове могат свободно да инвестират в различни видове активи и различни географски райони, както се счита от мениджърите.
- Гарантирани средства: Този тип фонд гарантира на инвеститора, че най-малко той ще получи предварително определена сума на падежа. Например фонд, който застрахова 100% от капитала, с възможност за генериране на 2% възвръщаемост, ако настъпи определено събитие.
- Средства по отделения: Това са средства, съставени от други подфондове. Следователно, в рамките на един и същ фонд, тъй като има различни отделения, могат да съществуват различни инвестиционни политики.
Значението на инвестиционната политика
Инвестиционната политика е елемент от съществено значение за инвеститора. Разбирането на инвестиционната политика на даден фонд ще ви позволи да получите редица ползи за инвеститора. Ползите, нека се каже, не са само парични.
Познаването на инвестиционната политика предоставя следните знания с последващите ползи:
- Риск: Когато инвеститорът знае и разбира инвестиционната политика на фонда, в който инвестира, той също така знае рисковете му. Когато човек знае рисковете от инвестиция, той знае по всяко време дали временните загуби са нормални или не.
- Ефективност на разходите: По същия начин фондовете установяват целева възвръщаемост. По този начин, ако получим възвръщаемост от 4% за една година и целевата възвръщаемост е била 3%, знаем, че разполагаме с добър фонд.
- Времеви хоризонт: Един от най-важните фактори е познаването на времевия хоризонт. Гарантиран фонд, чийто времеви хоризонт може да бъде 1 година, не е същото като стойностен фонд, който ще има много по-дълъг времеви хоризонт. С което е жизнено важно, ако искаме да постигнем целите на рентабилността, да пазим парите си за минимално установеното време.
Тези три фактора са най-важните в инвестиционната политика, въпреки че можем да намерим и други като състава на портфейла или вида на финансовия продукт, в който е инвестиран. Фактори, които, разбира се, ще ни помогнат да разберем много по-добре инвестицията, която правим. Следователно ще увеличим максимално своите предимства, ще намалим рисковете и ще бъдем много по-спокойни.
Както казва Уорън Бъфет: "Инвестирайте само в това, което разбирате."