Умереният инвестиционен фонд е вид инвестиционен фонд, в който инвеститорът е готов да поеме среден риск, което също ще означава средна възвръщаемост.
Следователно субектът на управление на инвестиционния фонд ще има задължението да инвестира във финансови продукти, класифицирани като среден риск. В никакъв случай не можете да инвестирате в продукти, които не са нито високорискови, нито нискорискови. Не забравяйте, че инвестиционният фонд е институция за колективно инвестиране, която събира пари под формата на вноски, за да ги инвестира съвместно.
Характеристики на умерения инвестиционен фонд
Характеристиките на тези видове фондове са както следва:
- Инвестиционният риск е среден: Умерените средства са насочени към инвеститори със средно рисков профил. Тоест, те са насочени към инвеститори, които са готови да поемат повече риск от консервативен инвеститор, но по-малко от агресивен инвеститор.
- Възвръщаемостта на инвестицията е средна: Тези фондове ще предлагат по-висока възвръщаемост от консервативните, но по-малко от агресивен фонд.
- Продуктите, в които се инвестира, обикновено са както с фиксиран, така и с променлив доход, въпреки че не е съществено изискване: Казва се, че умерените фондове се състоят от инвестиции с фиксиран и променлив лихвен процент, тъй като портфолиото с тези характеристики обикновено крие риск, наречен „среден“. Въпреки това, умерените фондове могат да се състоят изключително от продукти с фиксиран доход или изключително от капиталови продукти.
Следователно решаващият фактор е да се анализира риска, свързан с инвестицията. Ако този риск е класифициран като среден, ще открием умерен инвестиционен портфейл, независимо от лихвения процент, който влияе върху инвестицията (фиксиран или променлив доход).
Предимства и недостатъци на умерения инвестиционен фонд
Умерените фондове са разположени между консервативни и агресивни фондове. Основното предимство на консервативните фондове е ниският им риск (въпреки че това води до ниска рентабилност, като основен недостатък), докато основното предимство на агресивните фондове е тяхната висока рентабилност (въпреки че това носи висок риск, като основен недостатък).
Готови ли сте да инвестирате на пазарите?
Един от най-големите брокери в света, eToro, направи инвестициите на финансовите пазари по-достъпни. Сега всеки може да инвестира в акции или да купи части от акции с 0% комисионни. Започнете да инвестирате сега с депозит от само $ 200. Не забравяйте, че е важно да се обучавате да инвестирате, но разбира се днес всеки може да го направи.
Вашият капитал е изложен на риск. Възможно е да се прилагат други такси. За повече информация посетете stocks.eToro.com
Искам да инвестирам с ЕтороУмерените фондове успяват да премахнат недостатъците на консервативните фондове (ниска доходност) и агресивните фондове (висок риск), въпреки че не предлагат предимствата на първите.
Ето защо може да се каже, че основното предимство на умерените фондове не е така те са толкова екстремни, колкото консервативните или агресивните фондове. Те предлагат приемлива възвръщаемост с предполагаем риск. Тези продукти обикновено са най-препоръчителни за повечето инвеститори, тъй като има намаляване на риска в сравнение с агресивните фондове и увеличаване на рентабилността в сравнение с консервативните фондове.. Във всеки случай обаче ще е необходимо да се анализира рисковият профил на всеки инвеститор, за да може да се класифицира в тези умерени фондове или в агресивните или консервативни фондове.