Обикновено медиите редовно се занимават с въпроси като прането на пари. Този тип операции могат да включват престъпни организации, компании и големи банки. Всичко това, за да придаде юридически вид на парите, които са получени незаконно.
За съжаление, наркотрафикантите, терористичните организации и други видове престъпни структури прибягват до пране на пари, за да направят парите си законни.
Всичко ще започне с получаване на черни пари от незаконна операция. Тези операции включват престъпни деяния като трафик на наркотици, проституция, продажба на оръжие или контрабанда. Следователно тези, които извършват тези престъпни операции, няма да декларират спечелените пари в Министерството на финансите.
Сега не всички черни пари задължително трябва да идват от престъпления. И то е, че всички пари, които не са декларирани в хазната, ще се считат за черни пари. Въпреки че е вярно, всичко се казва, че съществуването на черни пари може да породи подозрения относно дейностите, извършвани от човек. Много пъти черните пари са първата следа от някакъв вид незаконна дейност и в много случаи голямото индикация за данъчно престъпление.
Фази на пране на пари
В процеса на изпиране на пари, чрез който ще бъде направен опит да се даде легален произход на средствата, получени по незаконен начин, заслужава да се подчертаят три фази:
- Поставяне: Пари, получени от незаконни дейности, се въвеждат, обикновено в брой.
- Скриване: За да се попречи на властите да открият произхода на парите, ще бъдат извършени редица сложни преводи, които затрудняват проследяването на средствата.
- Интеграция: След като произходът на парите бъде скрит, те в крайна сметка ще бъдат интегрирани във финансовата система. За целта ще изглежда, че парите идват от напълно легални икономически дейности.
Как се прави прането на пари?
Сега какви са техниките, които измамниците използват, за да придадат подобие на законност на черните си пари? Е, процедурите, използвани за пране на пари или пране на пари, са много разнообразни.
Пране на пари чрез банки
Като първа опция ще обясним от какво се състои разделението или фракционирането, познато в разговорно наименование като „смърфиране“. За да направите това, достатъчно е да разделите големи суми пари на по-малки суми, създавайки различни сметки, в които тези суми ще бъдат депозирани.
По този начин парите ще останат незабелязани от хазната, тъй като от финансовите субекти не се изисква да отчитат тези движения на малки суми пари.
Втора алтернатива е сътрудничеството на банка. Опитът показва, че много банки са си сътрудничили в прането на пари. Има случаи, в които банката е била наясно с тези операции и други ситуации, в които банката не е знаела за произхода на парите.
Обществата влизат в игра
Много разпространена практика сред измамниците е прибягването до така наречените посреднически компании. За целта измамникът ще създаде сложна мрежа от компании, които извършват операции помежду си. Необходимо е тези компании да извършват множество транзакции, като по този начин е трудно да се проследи парите. Междувременно различните компании при всяка операция ще издават фалшиви фактури.
Продължавайки с операции по пране, които включват създаването на компании, ние откриваме заемите. За целта е достатъчно да създадете компания в чужбина с черни пари. Тогава ще е достатъчно да направите заем на себе си. Сумата на заема може да бъде преведена на юридическо дружество или на физическо лице, което се намира на национална територия.
Куфарчета
Ако искате да избегнете транзита на пари на национална територия, има възможност да прибегнете до класическите куфарчета. Това се състои в напускане на национална територия с няколко пътувания в чужбина със суми пари, които не привличат вниманието на властите, за да се открие по-късно сметка в чужбина.
Друг вариант е да напуснете страната директно с големи суми пари, въпреки че в този случай рискът е по-голям.
Пране на пари чрез стоки с висока стойност
Доста често се случва тези, които изпират пари, да отидат на пазара на недвижими имоти. За целта имот се купува на цена, по-висока от пазарната. По този начин покупната цена ще бъде включена в договора за продажба. Впоследствие ще бъдат платени съответните данъци за прехвърляне на имота и с това средствата ще бъдат изпрани.
Ако продължим със стоки с голяма стойност, струва си да подчертаем търговете на изкуството. При тази операция перачът ще се нуждае от сътрудничеството на съучастник, на когото ще бъде дадена определена сума пари. По този начин съучастникът ще предложи висока сума за произведените на търг произведения. След това съучастникът ще предаде работата на трибуната. За участието си в операцията съучастникът ще получи комисионна.
По този начин перачът ще запази сумата пари, която ще бъде напълно законна. Този метод е особено привлекателен за бели машини, тъй като за разлика от покупката на недвижими имоти, където има поредица от записи, при търговете на изкуство има голяма непрозрачност.
Казина и хазарт за пране на пари
Особено прост метод е да отидете в казино. Който притежава черни пари, ще замени парите за казино чипове. За да избегнете привличането на внимание, ще играете, губейки малко пари. Въпреки това, с по-голямата част от парите в безопасност, ще поискате вашите чипове да бъдат заменени, така че казиното ще ви издаде чек. В случай, че голямата сума пари предизвиква подозренията на хазната, перачът винаги може да се оправдае, че е имал късмета да спечели сочна награда.
И накрая, и в съответствие с хазарта, има възможност за закупуване на печеливши лотарийни билети. По този начин перачът се свързва с победителя в лотарията, предлагайки му пълния размер на наградата и допълнителна комисионна. Следователно белината ще се превърне в справедлив лотария. Сега, който продаде печелившия лотариен билет, ще трябва да се изправи пред нов проблем, тъй като той ще трябва да помисли как да изпира парите, получени от продажбата на печелившия билет.