Консервативният взаимен фонд е вид фонд, в който инвеститорът е готов да поеме нисък риск, което също ще доведе до ниска възвръщаемост.
Следователно субектът на управление на инвестиционния фонд ще има задължението да инвестира във финансови продукти, класифицирани като нискорискови. Не забравяйте, че инвестиционният фонд е институция за колективно инвестиране, която събира пари под формата на вноски, за да ги инвестира съвместно.
Характеристики на консервативния инвестиционен фонд
Характеристиките на тези видове фондове са както следва:
- Инвестиционният риск е нисък или много нисък: Консервативните фондове са насочени към инвеститори с нископрофилен профил. Важно е обаче да се отбележи, че всяка инвестиция носи риск, тоест няма нулев риск. Въпреки че при консервативните фондове този риск е по-нисък, отколкото при агресивните или умерените фондове.
- LВъзвръщаемостта на инвестициите е ниска или много ниска: Това се случва, защото колкото по-малък е рискът, толкова по-ниска е рентабилността.
- Продуктите, в които се инвестира, обикновено са с фиксиран доход, но това не винаги е така: Те обикновено придобиват фиксиран доход, но може да има собствени продукти за консервативни профили. Например запис на заповед, издаден от компания, е продукт с фиксиран доход. Тази компания обаче може да издава тези бележки в ситуация, близка до фалит, така че тези бележки не са подходящи за консервативен профил. От друга страна, има продукти с променлив доход, които се издават от компании с акредитирана платежоспособност, така че рискът е нисък.
Накратко, консервативните инвестиционни фондове обикновено се състоят от продукти с фиксиран доход, защото позволяват рентабилността да бъде известна предварително и традиционно са по-безопасни от продуктите с променлив доход. Необходимо е обаче да се анализират характеристиките на всеки финансов продукт (фиксиран доход или променлив доход), за да се определи дали имаме работа с продукт с нисък риск или не.
Гарантирани средства
Гарантираните фондове са вид консервативен взаимен фонд. Характерното за тези фондове е, че те гарантират, че възстановяването на първоначалния инвестиран капитал, на уговорена бъдеща дата. Някои гарантирани средства също осигуряват бъдеща рентабилност. Те са напълно подходящи за консервативни инвеститори, тъй като рискът е много нисък (единственият риск би бил фалитът на инвеститора).
Готови ли сте да инвестирате на пазарите?
Един от най-големите брокери в света, eToro, направи инвестициите на финансовите пазари по-достъпни. Сега всеки може да инвестира в акции или да купи части от акции с 0% комисионни. Започнете да инвестирате сега с депозит от само $ 200. Не забравяйте, че е важно да се обучавате да инвестирате, но разбира се днес всеки може да го направи.
Вашият капитал е изложен на риск. Възможно е да се прилагат други такси. За повече информация посетете stocks.eToro.com
Искам да инвестирам с ЕтороИма много варианти на гарантираните фондове: обикновено инвеститорите не предлагат 100% гарантирани средства, но с по-нисък процент, като 95%. Това означава, че единственото, което е застраховано, е 95% от първоначалната инвестиция.
Предимства и недостатъци на консервативен фонд
Основното предимство на консервативните фондове са ниският им риск и голямата им вероятност да възстановят първоначалната инвестиция, добавяйки възвръщаемост. Въпреки това, получена от този нисък риск, тази рентабилност също ще бъде ниска. Дори има случаи, че тази доходност, тъй като е толкова ниска, прави по-изгодно да има пари, отколкото да ги инвестира, поради развитието на лихвените проценти.
Предимствата и недостатъците на тези фондове ще бъдат повече или по-малко важни за инвеститорите в зависимост от техния рисков профил. Клиент с агресивен профил ще види повече недостатъци, докато консервативният профил ще се грижи повече за предимствата. Най-важното е да се определи рисковия профил на инвеститора.