Политически изложено лице (PEP) е лице, което има (или е имало) съответна публична функция или което поддържа някакъв вид взаимоотношения с хора на съответна публична функция.
Следователно политически изложени лица (PEP) се наричат не само хора, които заемат или са заемали съответни публични длъжности или функции, но и тези, които имат някаква степен на връзка с тези хора (семейни, социални или професионални).
Важно е да се има предвид, че дори лицето да престане да заема публична длъжност, то пак може да се счита за PEP. Няма обаче общо правило относно това колко дълго ще продължи да се счита за PEP. Можем да намерим някои държави, които предлагат срок, за да спрат да бъдат PEP (като 2 години) и други страни, в които лицето спира да бъде PEP директно, когато характеристиките, които го правят PEP, изчезнат.
Какво влияе да бъдеш политически изложен човек (PEP)?
Въпреки че не се ограничава само до финансовия сектор, значението на това да се счита за PEP често е свързано с това. Това е така, защото финансовите субекти са задължени да знаят дали се свързват с PEP. Или казано по друг начин, те са длъжни да знаят дали свързват с PEP.
Това задължение, което финансовите субекти трябва да знаят дали някой е PEP, се крие във високия риск от участие в подкуп и корупция. Ето защо тези субекти ще трябва да извършат по-задълбочено проучване и мониторинг на дейностите на PEP.
Видове PEP
Няма единна дефиниция за PEP, но можем да ги групираме, както следва:
- Национални PEP: Хора със съответна публична функция на национално ниво като държавни глави, държавни служители на високо равнище, военни, съдебни служители, представители на политически партии, ръководители на държавни компании.
- Чуждестранни PEP: Хора със съответна публична функция в чужбина като държавни глави, държавни служители на високо ниво, военни, съдебни служители, представители на политически партии, ръководители на държавни компании.
- Международни организации: Хора със съответна функция в международни организации.
- Роднини на PEP: Хора, които имат връзка с PEP, или по роднинска връзка, или чрез брак или друга еквивалентна форма.
- PEP по асоциация: Хора, които биха могли да се възползват от близките отношения с PYP, било то социално или професионално.
Примери за PEP
Ще анализираме няколко въображаеми случая, които са примери за политически изложени лица (PEP).
Нека си представим, че г-жа Миранда (която е президент на правителството на Испания) и нейният син искат да открият банкова сметка в Испания. Банката ще трябва да започне процедура, за да определи дали са PEP. По отношение на г-жа Миранда няма съмнения, тъй като тя е председател на правителството на Испания (Национален PEP). Нейният син, въпреки че не заема никаква длъжност или публична функция, се счита за PEP, тъй като е син на г-жа Miranda (роднина на PEP).
Сега нека помислим за г-н Перес, който е приятел от детството на г-жа Миранда и иска да открие сметка в банка. В този случай би могло да се счита за PEP чрез асоциация, въпреки че би било необходимо да се изясни дали това наистина е тясна връзка, тъй като поддържането на някакъв вид приятелство в детството не означава, че в момента представлява риск. В случай, че г-н Перес в момента е едно от доверените лица на г-жа Миранда, той може да бъде считан за PEP по асоциация, но ако не е, не би трябвало да бъде считан за PEP.
Сега нека си представим г-н Гарсия, който в момента е генерален директор на ООН и иска да открие сметка във финансова институция в Испания. Г-н Гарсия ще бъде считан за PEP, като заема съответна длъжност в международна организация.
Накрая ще помислим за г-н Молина, който беше вътрешен министър в Германия и също иска да открие сметка в испанска банка. В този случай, след като в миналото е бил министър на вътрешните работи в Германия (чуждестранен PEP), ще трябва да се изясни дали той все още се счита за PEP въз основа на няколко фактора, като времето, когато е заемал длъжността и / или време какво се е случило, откакто сте напуснали офиса.