Профилът на инвеститора се дефинира според нивото на толерантност към финансовия риск, което инвеститорът е готов да поеме, разбирайки финансовия риск като способността да поеме загуби.
Определя се чрез оценка на субективни елементи от характера на инвеститора, който накратко се опитва да отговори на въпроса „доколко са готови да рискуват парите си в замяна на каква рентабилност“.
Рентабилността, която тя очаква да получи, ще се увеличава, тъй като степента на поетия риск се увеличава.
Целта на познаването на профила на инвеститора е да се определи кой продукт или продукти биха били подходящи за това лице.
Видове профил на инвеститора
Когато правите инвестиция, трябва да се има предвид, че на финансовите пазари има широк спектър от активи. Инвестирането във всеки от тях крие различни рискове.
Готови ли сте да инвестирате на пазарите?
Един от най-големите брокери в света, eToro, направи инвестициите на финансовите пазари по-достъпни. Сега всеки може да инвестира в акции или да купи части от акции с 0% комисионни. Започнете да инвестирате сега с депозит от само $ 200. Не забравяйте, че е важно да се обучавате да инвестирате, но разбира се днес всеки може да го направи.
Вашият капитал е изложен на риск. Възможно е да се прилагат други такси. За повече информация посетете stocks.eToro.com
Искам да инвестирам с ЕтороСтепента на избягване на риска измерва по-големия или по-малкия психологически капацитет на инвеститора да поеме загуби от своята инвестиция. Колкото по-голямо отвращение към риска, толкова по-голямо е отхвърлянето на претърпените загуби. И обратно, колкото по-ниска е неприязънта към риска, толкова по-ниско е отхвърлянето да понесе загуби.
Така в Испания CNMV изготвя следната класификация:
- Консервативен профил: Този инвеститор има високо ниво на отклонение от риска. Готови сте да загубите малко или никакви пари. Като цяло се стремите да запазите инвестицията си, независимо дали рентабилността ви ще бъде много ниска.
- Среден профил: Този инвеститор има умерена степен на отклонение от риска. Той би бил готов да поеме загуба, по-голяма от тази на консервативния инвеститор, тъй като се стреми да спечели малко по-висока възвръщаемост.
- Агресивен профил: Инвеститорът е готов да поеме значителни загуби от инвестицията си в замяна на постигане на висока възвръщаемост.
Тези определения обаче не са точна наука. Тоест те не са буквални, тъй като обслужват субективни критерии. Чувствителността към риска има много нюанси в зависимост от всеки инвеститор и не може да бъде определена количествено като такава.
Черти, които определят профила на инвеститора
Като цяло са включени критерии, които оценяват финансовото състояние на инвеститора, преследваните цели с инвестицията, етапа на живот, в който се намират, или степента им на финансово образование.
Ето защо експертният съветник ще ви зададе въпроси относно следните теми:
- Възраст. С
- Заплата, която получавате.
- Течно наследство.
- Месечен капацитет за спестяване.
- Рентабилност, която се надявате да постигнете.
- Времеви хоризонт на вашата инвестиция.
- Продукти, които ви интересуват.
Освен това се повдигат и хипотетични ситуации, за да се разбере характера на инвеститора или реакцията му на стресови ситуации. Например какво действие бихте предприели, ако портфолиото ви загуби процент от стойността си за определен период от време.
Въз основа на тези оценки някои продукти и активи ще бъдат по-подходящи за споменатия инвеститор в ущърб на други.
