Инвестиционният консултант е професионалист, който използва своите знания, управлявайки инвестиционния портфейл на своите клиенти в замяна на парична вноска.
Следователно той е експерт в инвестиционните продукти, където може да направи печеливши спестявания или излишна ликвидност на своите клиенти. По този начин, в зависимост от техния личен и рисков профил, той ги съветва кои продукти са най-подходящи за тях. Сред тези, които изискват тези услуги, са физически лица (физически лица) и юридически лица (компании).
Разлики между инвестиционен и финансов съветник
Всъщност повече от разликите можем да говорим за обхвата на услугата. Бихме могли да помислим, че:
- Финансов съветник е този, който предоставя услуга, свързана с финансите на своите клиенти. По този начин той ви съветва относно финансовото ви състояние от икономическа гледна точка, но и фискална. Следователно, това ви помага да планирате вашите финансови нужди и да управлявате данъчните си плащания.
- Човекът, който ни насочва към инвестиции, се фокусира върху тази услуга. С други думи, тяхната работа е да ни предлагат продукти, които се адаптират към нашите вкусове, предпочитания и профили на риска. Следователно можем да кажем, че нейният обхват е инвестиция.
Имайте предвид, че те са различни професионалисти и тяхното обучение също. Първият е специализиран във финансирането и обучението му е в този аспект, вторият е обучен в инвестиции. Например големите компании често имат външни финансови съветници, които се отчитат пред своя финансов директор. Те също могат да имат една от инвестициите за излишна ликвидност.
Препоръки за избор и таксуване за услугата
Въпреки че всеки човек е различен, ние можем да дадем поредица от препоръки при избора на нашия съветник. Повече от всичко ще разгледаме тяхното обучение, опит и пълномощия.
Готови ли сте да инвестирате на пазарите?
Един от най-големите брокери в света, eToro, направи инвестициите на финансовите пазари по-достъпни. Сега всеки може да инвестира в акции или да купи части от акции с 0% комисионни. Започнете да инвестирате сега с депозит от само $ 200. Не забравяйте, че е важно да се обучавате да инвестирате, но разбира се днес всеки може да го направи.
Вашият капитал е изложен на риск. Възможно е да се прилагат други такси. За повече информация посетете stocks.eToro.com
Искам да инвестирам с Еторо- Отначало може да ви се струва ненужно, но специализираното обучение е важно. Обикновено най-често срещаната степен е по администрация, но те също могат да бъдат завършени по право. И в двата случая е много често и препоръчително те да имат следдипломна степен, свързана с услугите, които предоставят.
- От друга страна, опит. Те трябва да имат поне четири или пет години работа, като съветват за инвестиции. В тези фирми, както и в адвокатските кантори, има наскоро завършили обучение. Нещо, което е обичайно и препоръчително и говори много за техния професионализъм.
- И накрая, пълномощията. От една страна, законите на всяка държава обикновено изискват от тях да се регистрират в публичен регулаторен орган. От друга страна, и не по-малко важни, са личните и професионални пълномощия. Интернет може да ни помогне в това, нека да разследваме, анализираме и преди всичко да попитаме какво е необходимо.
Услугата обикновено се таксува по два начина. От една страна, издаване на фактура за общия размер на извършената работа и в срок. От друга, като периодична комисионна за съвет. Първият е препоръчителен, когато се нуждаем от конкретна ориентация и в нещо конкретно. Другата формула се препоръчва при дългосрочни връзки.
Регулатори в някои страни
Накрая ще покажем кои са регулаторите, които „наблюдават“ тези услуги в Испания и Мексико. Въпреки че те са сходни в други страни и са същите, които контролират организираните фондови пазари, като фондовия пазар:
- В Испания Националната комисия за пазара на ценни книжа (CNMV) регулира организираните пазари (фондовия пазар) на финансови активи и пасиви в Испания. Тоест покупката и продажбата на акции, облигации, облигации и т.н. Това е независим орган от испанската данъчна агенция.
- В Мексико това ще бъде Националната комисия за банки и ценни книжа (CNBV), орган, подобен на предишния, който регулира финансовите пазари. Освен това е независим орган от мексиканското министерство на финансите.