Глобалните инвестиции са стратегия, която се състои в придобиване на финансови активи от различни страни по света. Това, за да се разнообрази портфолиото и да се разпредели рискът между различните пазари.
Тоест този тип тактика позволява на агента да инвестира в акции, облигации и други инструменти от различни страни. По този начин потенциалният Ви брой източници на доходи се увеличава.
Трябва да се отбележи, че колкото по-диверсифициран е един портфейл, толкова по-малък е рискът от него. Това е така, защото, въпреки че стойността на един от активите в портфейла намалява, може да има увеличение на друг.
Характеристики на глобалните инвестиции
Характеристиките на глобалните инвестиции включват:
- Обратното е на вътрешните инвестиции, когато агентът придобива само финансови инструменти от собствената си държава.
- Трябва да се вземе предвид рискът от обменния курс, т.е. потенциална загуба поради намаляване на стойността на дадена валута. Например, нека си представим, че испанецът купува облигации от американска компания, като получава периодична възвръщаемост в долари. Така че, ако цената на долара намалее, доходът на инвеститора - когато го смени на евро - също ще падне.
- Това е стратегия, която геополитическата променлива трябва да вземе предвид. Може например правителството на дадена държава да реши да наложи ограничения или по-високи данъци върху чуждестранните инвестиции.
- Друга променлива, която може да повлияе на глобалните инвестиции, е политиката на паричните власти, например, ако те повишат или понижат референтния си лихвен процент.
- Развитите страни предлагат по-ниско ниво на риск за инвеститора, тоест те гарантират по-стабилна възвръщаемост във времето. Това в сравнение с нововъзникващите или развиващите се страни, където има по-голяма променливост, но и по-висока рентабилност.
Видове активи в глобален портфейл
При прилагане на глобална инвестиционна стратегия могат да бъдат придобити различни видове активи, като например:
- Облигации: Те са дългови инструменти, емитирани от компания или държава (държавни облигации). Купувачът „заема“ пари на емитента и в замяна получава периодично плащане.
- Действия: Тези активи са част от капиталовия фонд на компанията. Тоест купувачът става съдружник във фирмата издател. Печалбите се реализират чрез препродажба на акциите и / или чрез получаване на дивидентни плащания.
- Финансови деривати: Те са инструменти (опции, фючърси, суапове и форуърди), чиято стойност се променя в зависимост от друг базисен актив, например фондов индекс.