Контрол на паричните средства, европейски регламент за контрол на паричните средства в Европа
Европейският съюз стартира нов механизъм в борбата срещу изпирането на пари. Става въпрос за контрол на паричните средства, който улеснява сътрудничеството между държавите-членки, и всичко това се основава на проследяването на паричните потоци и обмена на информация между страните, съставляващи Европейския съюз.
Едно от големите икономически предизвикателства на Европейския съюз е борбата с изпирането на пари. Опитът показва, че в Европа се обработват големи суми в брой. Тези средства не идват точно от легални дейности, а от незаконни операции. Случва се лесно да прехвърлите тези пари по непрозрачен начин, избягвайки контрола на властите и администрацията.
Контрол на големи суми в брой
Следователно, опитвайки се да предотврати навлизането на пари от незаконни дейности в правната верига, Европейският съюз одобри регламент, известен като контрол на паричните средства. По този начин, сред най-известните мерки, заслужава да се отбележи задължението за деклариране на всяка сума в брой, надвишаваща 10 000 евро, която ще влезе или напусне територията на Общността.
С пристигането на Касовия контрол, контролът върху циркулацията на паричните потоци ще бъде засилен. И то е, че контролът върху обращението на паричните средства позволява по-ефективна борба с престъпните дейности. Има много престъпни организации, които прибягват до използването на пари в брой, за да не оставят следи.
Но защо ограничението за сумите пари, които трябва да бъдат декларирани пред митническите органи, е определено на 10 000 евро? Е, този лимит е достатъчно висок, за да не превърне процедурата в досадно бюрократично препятствие, така че повечето обикновени пътници няма да имат задължението да официализират тази процедура.
Европейският съюз се отнесе сериозно към този въпрос и установи важни санкции за тези, които не спазват задължението да декларират съответните парични суми. Тези наказания варират от минимум 330 евро до максимум два пъти сумата, която не е декларирана в страни като Испания.
Паричните средства обаче не са единственият метод, използван от престъпниците, тъй като те прибягват и до други ликвидни активи. Всичко това доведе до включването на злато и диаманти в новите разпоредби за контрол на паричните потоци. Има дори цифрата "непридружени пари в брой" за наблюдение на пощенските пратки.
Тъй като онези, които действат в света на престъпността, намират вратички и различни начини да скрият следите на своите финанси, регламентът улеснява промените в това, което се отнася до самото определение на „пари“. За това има възможност за актуализиране на регламента на всеки 3 години.
Предстоящи предизвикателства: форумът за пазаруване и звеното за финансово разузнаване
За съжаление европейските власти са забравили важен въпрос: т. Нар. «Форум за пазаруване». Нека си спомним, че под „пазаруване на форум“ имаме предвид възможността притежателят на паричната сума да избере съда или законодателството, което най-добре отговаря на неговите интереси.
Фундаментален аспект при осъществяването на контрола на паричните средства ще бъде координацията на информацията между държавите-членки на Европейския съюз. Това означава, че бързият достъп до необходимата информация от органите, отговорни за борбата с изпирането на пари, ще бъде от съществено значение. За тази цел ще има взаимосвързани бази данни, които позволяват достъп само до информация, свързана с разследването и контрола на паричните потоци.
В рамките на новия регламент се откроява така нареченото звено за финансово разузнаване, което може да даде безценен принос на европейско ниво що се отнася до финансовите престъпления.
