Анонимността на криптовалутите улеснява незаконните транзакции

Има моменти, когато за съжаление светът на престъпността използва икономически иновации за пране на пари или скриване на транзакции. Именно, определен клас криптовалути, предвид анонимността, която допускат, са фаворитите на организираната престъпност.

Бихме могли да определим криптовалутата като цифров метод на плащане, който използва система за криптиране, за да осигури сигурност на своите потребители. Това са нефизически цифрови валути, но те могат да се използват при транзакции през интернет. От друга страна, няма Централна банка, която да отговаря за нейния контрол и издаване. Всичко започна през 2009 г. с биткойн, създаден от японеца Сатоши Накамото. С течение на времето се появиха нови криптовалути, някои с такива характеристики, че станаха широко използвани от определени престъпни организации.

Криптовалутите като инструмент на престъпни организации

Според информация, предоставена от Европол, организираната престъпност е използвала криптовалути за пране на около 4,5 милиарда евро. Нещо повече, приблизително 4% от европейските печалби от престъпления се насочват чрез криптовалути като биткойн.

Защо престъпниците се обръщат към криптовалути? Наред с други причини, защото за органите на реда е по-трудно да замразят портфейл от криптовалути, отколкото банкова сметка. Тъй като те не са банки, които зависят от даден орган, много по-сложно е полицията да бъде нащрек за транзакции.

Ярък пример за начина, по който престъпността използва криптовалути, е случаят с наркодилър от Уелс. Този престъпник, който носи 8-годишна присъда в затвора, се занимаваше с продажба на фентанил, оперирайки само с биткойни. Загрижеността се разпространява сред европейските полицаи, особено сред полицията в Лондон, които виждат малките наркодилъри да прибягват до криптотехнологии, за да крият финансите си всеки ден.

Вярно е, че има криптовалути като Ripple и Nano, които се открояват сред другите причини за улесняване на бързите плащания и за ниските си комисионни. Но това, от което се интересува престъплението, не е такъв тип съоръжения, а анонимност. Сред криптовалутите, които предпочитат анонимността и които създават на Европол най-голямо главоболие, заслужават да бъдат споменати три: Monero, Zcash и Dash.

След това ще обясним някои от най-важните характеристики на тези три криптовалути:

• Monero: Той предлага анонимност и проследяването му е много по-сложно от това на биткойните. Отличава се и с лекотата на обмен с други единици. Пазарна капитализация от 3 600 милиона евро.
• Zcash: Въпреки че не гарантира пълна поверителност, има вариант, който е много труден за проследяване. Пазарна капитализация от 1100 милиона евро.
• Dash: Произведено от Litecoin, достатъчно е да се каже за представянето му, че е наречен „тъмната валута“. В Dash, използвайки PrivateSend, има възможност да скриете произхода на средствата. Пазарна капитализация от 4 000 милиона евро.

Проследяване на престъпниците

Предвид високата поверителност, предлагана от криптовалутите, полицията има много проблеми, когато става въпрос за свързване на транзакции със заподозрени. Следователно събирането на доказателства за доказване на вина на даден човек е много по-трудна и сложна задача.

Не че криптовалутите са инструмент, специално създаден за престъпления, но високата степен на анонимност, която те предоставят, позволява на престъпните организации да крият своите престъпни дейности и транзакции.

Сега, в света на престъпността, биткойн се използва все по-рядко, тъй като други по-малки валути, като споменатите по-рано, предлагат по-ниски комисионни и по-голяма поверителност. Нещо повече, биткойнът има все повече контроли. В този смисъл, преди да се извърши транзакция, трябва да се предоставят самоличността, адресът и понякога селфи. Тази поредица от мерки, поне що се отнася до биткойните, улеснява работата на органите на реда.

По този начин биткойнът вече не е плодородна почва за престъпни сделки. Тези, които смятат, че не оставят следа, когато използват биткойн, са в грешка, защото оставят следа, която позволява на властите да намерят адреса, откъдето произхожда покупката на криптовалути.

Въпреки всичко, най-мощните престъпни организации полагат големи усилия в областта на криптовалутите, за да затруднят проследяването и локализирането на техните транзакции.