Профилираният инвестиционен фонд е фонд, който се опитва да се адаптира към инвеститорския профил на участника. За целта чрез изследване на тяхната неприязън към риска и създаването на набор от инвестиционни фондове, които покриват различните възможни нива на риск.
Рисковият профил, посочен в дефиницията, показва способността на инвеститора да понася загуби. Очевидно опитът да се избере по-високо ниво на рентабилност носи като пряка последица поемането на по-големи рискове. Профилът на риска на даден фонд е задължително посочен в документа „Основна информация за инвеститорите“ и е класифициран по скала от 1 до 7 (подредена от най-ниския към най-високия риск). Скалата се основава предимно на историческото ниво на нестабилност и процентите на собствения капитал, в които обикновено се инвестира фондът.
В профилиран инвестиционен фонд индикаторът за риск е описан в името на фонда с термини като „нисък“, „консервативен“ или „рисков“, опитващ се да се адаптира към профила на инвеститора. Определянето на профила на избягване на риска не на фонда, а на самия инвеститор, понякога може да бъде сложно. За това посредническите финансови институции разполагат с различни инструменти, които им позволяват да съветват клиента какъв е техният рисков профил. Тези инструменти съответстват на въпросниците MiFID за оценка на удобството и годността.
По принцип това е категория инвестиционни фондове, която има голяма прозрачност за инвеститора и позволява да се избегне объркване или разочарование a posteriori. Въпросният финансов потребител е наясно с неговия инвестиционен профил и рисковете, които трябва да поеме, за да се опита да получи по-висока или по-ниска възвръщаемост. Вярно е обаче, че този набор от средства носи допълнителни разходи за инвеститора. Профилираните средства включват такса за "глобално управление", което ги прави по-скъпи за наемане. Освен това, тъй като те са фондове на средства, участникът губи известна степен на контрол върху инвестиционните стратегии.
Основни характеристики на профилиран инвестиционен фонд
Това са основните характеристики на профилирания инвестиционен фонд:
Готови ли сте да инвестирате на пазарите?
Един от най-големите брокери в света, eToro, направи инвестициите на финансовите пазари по-достъпни. Сега всеки може да инвестира в акции или да купи части от акции с 0% комисионни. Започнете да инвестирате сега с депозит от само $ 200. Не забравяйте, че е важно да се обучавате да инвестирате, но разбира се днес всеки може да го направи.
Вашият капитал е изложен на риск. Възможно е да се прилагат други такси. За повече информация посетете stocks.eToro.com
Искам да инвестирам с Еторо- Те формират силно диверсифицирани портфейли: Както по отношение на активите, които са обект на инвестиция, така и на пазарите, на които те инвестират.
- Те поддържат напълно активно професионално управление: Те се позовават на еталон, който се опитва да бъде победен от управителите на фондове.
- Ясно дефинирана инвестиционна политика: Въз основа на предварително дефинирания рисков профил на фонда, те структурират своята инвестиционна политика, като се адаптират към пазарните условия и зачитат установеното ниво на риск през цялото време. Основните корекции, които обикновено се правят, за да се спази нивото на риск на продукта, се дължат на ограниченията на нестабилността и експозицията към акции.
- Те са смесени фондове: Всъщност те са модалност от смесени фондове. Защото те инвестират както в фиксиран доход, така и в акции.
Предимства на профилирания инвестиционен фонд
- Адаптивност: Отличителната черта на тази категория фондове е, че те се адаптират към всички рискови профили (консервативни, умерени, рискови, много рискови и т.н.).
- Прозрачност на информацията: Профилираните фондове се характеризират с яснота и прозрачност на тяхното функциониране. Което улеснява вземането на решения на инвеститорите.
- Гъвкавост: Тъй като това е смесен продукт, той може да се приспособи адекватно към промените и развитието на пазара.
Недостатъци на профилирания инвестиционен фонд
- Неочаквано поведение на фиксиран доход: Профилираните фондове не са нищо повече от модалност на смесен фонд. При тях процентът на инвестициите във фиксиран доход действа като „актив в убежището“. Тоест, той се опитва да защити евентуално лошо поведение на капиталовите активи, за да компенсира загубите си. Въпреки това може да се получи обратният сценарий. Фиксираният доход може да поеме посока, обратна на променливия доход, и докато фондът печели от инвестициите си на фондовия пазар, той губи всичко от активи с фиксиран доход (облигации, облигации … и т.н.).
- Несигурен времеви хоризонт: Това обикновено са фондове, в които вашата инвестиция се препоръчва в средносрочен и дългосрочен план. Въпреки това, в краткосрочен план могат да възникнат лоши резултати с фиксиран доход. Ето защо е много важно да се обърне внимание на поведението на пазара, преди да понесете загуби.
